Para fazer as conciliações bancarias o sistema lê o arquivo específico que o banco fornece em
formato OFX ou Money e confronta com os lançamentos do sistema, aonde em boa parte dos casos a
conciliação ocorre de forma automatizada em casos como nas cobranças com arquivo de retorno,
pagamentos e transferências por arquivos eletrônicos, cheques emitidos pelo sistema e outros.
Para os lançamentos inicializados pelo banco tais como taxas de manutenção de contas, tarifas de cobranças, doc/ted etc...
é possível programar o sistema para ler os lançamentos do extrato e
automaticamente lançar, quitar e conciliar no sistema.
Finalmente a conciliação produz um relatorio que mostra o saldo da conta acrescido e ou decrescido dos
lançamentos do sistema com o que seria o saldo real
da conta bancaria se todos os lançamentos estivessem processados pelo banco.